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Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Als Money Laundering Reporting Officer von Fezbet Casino erläutern wir Ihnen auf dieser Seite, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen. Grundlage ist unsere Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA/B2C/348/2017).

Unser Bekenntnis zur AML

Wir betreiben Fezbet Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority und unterliegen damit vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorschriften Maltas sowie den damit verbundenen EU-Richtlinien. Unser Ziel ist es, unsere Plattform nicht für illegale Geldflüsse missbrauchen zu lassen. Dafür unterhalten wir ein internes AML-Programm mit benannten Verantwortlichen, regelmäßigen Schulungen aller Mitarbeiter und einer unabhängigen internen Prüfung der getroffenen Maßnahmen.

Geldwäsche umfasst jeden Versuch, illegal erlangte Gelder über unser Casino in den legalen Finanzkreislauf einzuschleusen. Auch die Finanzierung von Terrorismus fällt unter unsere Risikopolitik. Verdachtsfälle melden wir, wo gesetzlich geboten, an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas. Von Ihnen erwarten wir keine Mitwirkung über die gesetzlich vorgeschriebene Identitätsprüfung hinaus.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir stufenweise durch. Bereits bei der Registrierung bestätigen wir die Richtigkeit Ihrer Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung; bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten können wir sie auch früher anfordern.

Wir dokumentieren Ihre Identität, damit niemand anderes mit Ihren Daten ein Konto eröffnen oder Guthaben abheben kann. Die Verifizierung schützt also in erster Linie Sie selbst.

  • Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in gut lesbarer Qualität
  • Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate, mit sichtbarer Adresse
  • Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Bankbestätigung als Eigentumsnachweis
  • Gegebenenfalls Nachweis der Mittelherkunft bei erhöhten Einzahlungssummen

Der Prüfablauf Schritt für Schritt

  • 1. Sie laden die Dokumente im Konto unter „Verifizierung“ hoch oder senden sie an [email protected].
  • 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
  • 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder über den 24/7-Live-Chat mit einer konkreten Nachfrage.
  • 4. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Auszahlungen werden freigegeben.

Nachweis der Mittelherkunft

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder Auszahlungsanträgen, die deutlich über Ihr bisheriges Spielverhalten hinausgehen, können wir nach dem Ursprung Ihrer Gelder fragen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht. Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Gewinnausweise oder Dokumente zu Vermögensverkäufen.

Sie geben die Mittelquelle nicht öffentlich an; ausschließlich unser Compliance-Team sieht diese Unterlagen. Solange die Prüfung läuft, ruhen betroffene Auszahlungen, danach setzen wir sie umgehend fort.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform läuft durch automatisierte Prüfungen gegen Risikomuster, etwa ungewöhnliche Häufung von Einzahlungen ohne Spielaktivität oder Hinweise auf Dritte, die ein Konto nutzen. Auffällige Vorgänge werden manuell durch unser Team bewertet.

Folgen fehlender oder falscher Nachweise

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht nach, oder ergeben sich Widersprüche, sind wir gesetzlich verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Wir gestalten diese Maßnahmen verhältnismäßig und informieren Sie jeweils über den Grund und die Abhilfemöglichkeit.

Kommt es zu einem begründeten Verdacht auf Identitätsmissbrauch, Geldwäsche oder Betrug, können wir das Konto einfrieren und sind in schweren Fällen zur Meldung an die Behörden verpflichtet. Ein Guthaben auf einem gesperrten Konto wird, soweit gesetzlich zulässig, nach abschließender Klärung an Sie ausgezahlt.

  • Vorübergehende Aussetzung von Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
  • Nachforderung von Dokumenten mit klarer Fristsetzung
  • Kontosperrung bei Verdacht auf Dritte-Nutzung oder Gefährdung der Lizenzanforderungen
  • Bei Minderjährigkeit: sofortige Schließung und Einbehalt nach den Vorgaben der MGA

Aufbewahrung Ihrer Unterlagen

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. In dieser Zeit müssen wir Behörden auf Verlangen die Herkunft der geprüften Mittel und die Korrektheit der Prüfungen belegen können.

Alle Dokumente lagern wir verschlüsselt in der EU, mit Zugriff ausschließlich für befugtes Compliance-Personal und Protokollierung jeder Einsicht. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Daten, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten greifen. Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unser Support rund um die Uhr unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Fezbet Casino?

In der Regel bis zu 24 Stunden, wenn alle Dokumente vollständig und lesbar eingereicht werden. Bei Rückfragen melden wir uns umgehend über E-Mail oder Live-Chat.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Unsere MGA-Lizenz verpflichtet uns, Identität, Alter und Adresse jedes Spielers zu bestätigen, bevor Guthaben ausgezahlt wird. Das schützt Sie vor unbefugten Abbuchungen durch Dritte.

Welchen Adressnachweis akzeptiert ihr?

Versorgerrechnungen (Strom, Gas, Wasser) oder Kontoauszüge, die nicht älter als drei Monate sind und Ihre vollständige Adresse zeigen. Handyrechnungen akzeptieren wir nicht.

Was passiert, wenn ich die Quellen der Mittel nicht belegen will?

Ohne den Nachweis können wir die betroffene Auszahlung nicht freigeben. Der Nachweis wird ausschließlich vom Compliance-Team geprüft und unterliegt der Geheimhaltung.

Bekomme ich Auszahlungen immer auf dieselbe Methode?

Bis zur Höhe Ihrer Einzahlungen zahlen wir auf demselben Weg zurück. Überschüsse darüber hinaus erhalten Sie über eine auf Sie lautende, verifizierte Methode Ihrer Wahl.